The náhlý kolaps Silicon Valley Bank (SVB) vyvolala šokovou vlnu napříč bankovním sektorem v USA, přičemž akcie regionálních bank, jako je First Republic, za posledních 24 hodin prudce klesly. Příští institucionální selhání však pravděpodobně zasáhne investiční banku než regionální Robert Kiyosaki , investor a autor bestselleru z roku 1997 Bohatý táta Chudý táta.
'Myslím, že další banka, která půjde.' Švýcarský kredit Kiyosaki řekl včera (13. března) během an rozhovor s Fox Business, „protože trh s dluhopisy se hroutí“.
Kiyosaki, 75, je známý předpovídání pád Lehman Brothers v roce 2008 a podobné varovné signály vidí u SVB před jejím vypnutím a nyní u Credit Suisse. Kiyosaki věří, že zánik SVB pramení především ze špatné alokace aktiv a nedostatku regulačního dohledu – podobně jako před 15 lety Lehman Brothers. A následný zásah vlády problém jen zhorší a nakonec poškodí daňové poplatníky, předpovídá.
Fed, ministerstvo financí a Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) uvedly 12. března, že učiní vkladatele SVB celistvými i nad federálně pojištěnou částku 250 000 USD.
„To, co jsem viděl v Lehmanu a co jsme se právě o víkendu dozvěděli o tom, jak se tato banka řídila, je jen krvavá nezodpovědnost a [Federální rezerva] to umožnila,“ řekl Kiyosaki. 'V podstatě jen vyhodí do vzduchu tyhle špatné herce.'
Credit Suisse však vzhledem ke své velikosti podléhá většímu regulačnímu dohledu než SVB. Švýcarská banka je na mezinárodní Rada pro finanční standardy seznam bank, které jsou považovány za systémově důležité a musí podstupovat každoroční analýzu zátěžových testů ze strany Fedu. Tyto zátěžové testy se provádějí, abychom se ujistili, že banka má dostatek kapitálu, aby odolala ekonomické krizi, jako je recese nebo krach trhu. SVB nesplnila kapitálový požadavek – aktiva ve výši 250 miliard dolarů – pro tyto testy.
Koncern Kiyosakiho se soustředí na dluhopisový trh, což je klíčový faktor, který srazil SVB. Když úrokové sazby rostou, ceny dluhopisů klesají. Před svým uzavřením držela SVB velké portfolio státních dluhopisů, jejichž hodnota za poslední rok klesla natolik, že nestačila pokrýt hotovostní potřeby banky, když bylo nutné jej prodat.
Expozice na trhu dluhopisů a nedávná historie ztrát
Credit Suisse má také vysokou expozici vůči dluhopisovým aktivům, poznamenal Kiyosaki. A to nevypadá dobře vedle již tak dlouhé řady ztrát švýcarské banky a skandály v posledních letech.
Po jeho komentářích Credit Suisse dnes (14. března) uvedla, že loni ztratila 8 miliard dolarů kvůli vlně výběrů klientů. Zpráva o výdělcích také vyvolala poplach ohledně finanční integrity banky. Credit Suisse měla původně vykázat zisky za rok 2022 9. března, ale dopis Komise pro cenné papíry a burzy, který banku požádal, aby přehodnotila své finanční výkazy, zpozdil datum vykázání.
Švýcarská banka ve své dnešní výroční zprávě uvedla, že její vnitřní kontrola účetního výkaznictví nebyla účinná, protože nedokázala adekvátně identifikovat potenciální rizika pro finanční výkazy. Její akcie po zveřejnění zisků klesly o 2 procenta. Její akcie za poslední rok klesly o 67 procent.
Generální ředitel Credit Suisse Ulrich Körner, aby uklidnil investory znepokojené dopadem SVB řekl Bloomberg dnes byla SVB „poněkud izolovaným problémem“ a banka se řídí „podstatně jinými a vyššími standardy, pokud jde o kapitálové financování, likviditu a tak dále“.
